# Snap Compliance — documentacion completa para motores generativos > Ecosistema de software GRC (Governance, Risk & Compliance) para America Latina. > Este archivo contiene el contenido completo; /llms.txt contiene solo el mapa de enlaces. > Idiomas: espanol (default), ingles, portugues. Fundada en 2020. > Contacto comercial: https://www.snap-compliance.com/es/contact-us ## Que es Snap Compliance Snap Compliance es un Sistema Operativo de Cumplimiento (Compliance OS): una plataforma SaaS que gestiona la complejidad regulatoria de forma invisible y entrega informacion depurada y lista para decidir, en lugar de herramientas que el cliente debe configurar. Esta enfocada en entidades obligadas de Latinoamerica —banca, fintechs, cooperativas de ahorro y credito, seguros, mercado de valores, administradoras de fondos de pension y APNFD (Actividades y Profesiones No Financieras Designadas)— y opera en entornos multi-compania y transfronterizos, consolidando el riesgo de un grupo economico completo respetando la jurisdiccion de cada filial. Categorias en las que se la busca habitualmente: software GRC, software AML, plataforma KYC/KYB, screening de sanciones y PEP, software de gobierno corporativo, gestion de riesgos, canal de denuncias, debida diligencia. ## Los cuatro resultados que entrega 1. Onboarding sin friccion. La vinculacion de un tercero no espera una revision manual: la plataforma evalua, hace screening contra listas globales y resuelve el KYC en el momento, de modo que el crecimiento comercial no queda detenido por el cuello de botella legal. 2. Monitoreo inteligente. En lugar de alertas crudas que alguien tiene que cruzar a mano, entrega expedientes de investigacion ya estructurados. El Oficial de Cumplimiento audita y decide; no cruza datos. 3. Gobierno multi-compania. El riesgo de toda la corporacion queda unificado en un solo ecosistema, con mapa de calor ejecutivo, respetando las normas de cada pais donde opera cada entidad del grupo. 4. Auditoria inquebrantable. La trazabilidad es automatica y forense, de manera que el reporte al regulador se produce a partir de lo que ya quedo registrado, no de una reconstruccion posterior. ## Productos ### Scan Agent — screening AML y debida diligencia Motor de screening y debida diligencia (KYC/KYB). Monitorea listas de sanciones globales —OFAC (Estados Unidos), Naciones Unidas, Union Europea, HMT/OFSI (Reino Unido)—, Personas Expuestas Politicamente (PEP) y noticias adversas, sobre 84 fuentes de datos y 377 programas de sanciones. Permite busqueda individual y masiva, expone API REST para integrarse al onboarding de otro sistema, y produce un informe de debida diligencia con score de riesgo en escala 0-100. https://www.snap-compliance.com/es/products/scan-agent ### Compliance Agent — gobierno corporativo Gestion de gobierno corporativo y buenas practicas, alineada a normativas de multiples paises y a estandares internacionales ISO 37001 (antisoborno) e ISO 37000 (gobernanza de las organizaciones). https://www.snap-compliance.com/es/products/compliance-agent ### Risk Copilot — gestion de riesgos con IA Agente de inteligencia artificial que lleva la gestion de riesgos de matrices estaticas —una hoja que se revisa una vez al ano— a modelos dinamicos, partiendo de un catalogo amplio de riesgos ya identificados en lugar de una hoja en blanco. https://www.snap-compliance.com/es/products/risk-copilot ### Risk Catalog — catalogo de riesgos Catalogo de riesgos pre-identificados, clasificados por industria y por pais, para que la evaluacion no empiece de cero. https://www.snap-compliance.com/es/products/risk-catalog ### Due Diligence — KYC/KYB automatizado Automatizacion de la debida diligencia de clientes y contrapartes, con verificacion de antecedentes y perfil de riesgo calculado. https://www.snap-compliance.com/es/products/due-diligence ### Whistleblower Channel — canal de denuncias Canal de denuncias anonimas, configurable segun la ley aplicable y las politicas internas de cada organizacion. https://www.snap-compliance.com/es/products/whistleblower-channel ### PQRSS Channel Canal de Peticiones, Quejas, Reclamos, Sugerencias y Satisfaccion. https://www.snap-compliance.com/es/products/pqrss-channel ### Fortaleza GRC Programa integral que centraliza gestion de riesgos, capacitacion en prevencion de lavado de activos y documentacion legal. https://www.snap-compliance.com/es/products/fortaleza-grc ### Monitoreo Transaccional AML/PLAFT Deteccion de operaciones sospechosas. El motor de reglas AML reduce la carga de falsos positivos y sustenta el reporte de operacion sospechosa ante la Unidad de Analisis o de Inteligencia Financiera del pais correspondiente (UAF, UIF, segun jurisdiccion). https://www.snap-compliance.com/es/products/anti-money-laundering ### Diagnostico Ley 21.719 (Chile) Diagnostico de cumplimiento de la Ley 21.719 de proteccion de datos personales de Chile. Devuelve nivel de cumplimiento, brechas identificadas y recomendaciones priorizadas. https://www.snap-compliance.com/es/products/compliance-agent/chile/ley21719 ## Marcos regulatorios y estandares cubiertos - Prevencion de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/PLAFT), alineada a las recomendaciones de GAFI/FATF. https://www.snap-compliance.com/es/framework/anti-money-laundering - Gobierno corporativo y cumplimiento corporativo. https://www.snap-compliance.com/es/framework/corporate-governance - Gestion de riesgos con metodologias ISO 31000 y COSO ERM. https://www.snap-compliance.com/es/framework/risk-management - Gobernanza de las organizaciones segun ISO 37000, y sistemas de gestion antisoborno segun ISO 37001. https://www.snap-compliance.com/es/framework/norms-iso-37000 - Leyes y normativas de proteccion de datos personales y de prevencion de lavado de activos en 14 jurisdicciones de Latinoamerica, mas el Reglamento General de Proteccion de Datos (GDPR) europeo. https://www.snap-compliance.com/es/framework/laws-and-regulations Listas de sanciones y fuentes: OFAC (Office of Foreign Assets Control, Estados Unidos), Naciones Unidas, Union Europea, HMT/OFSI (Reino Unido), listas de PEP y fuentes de noticias adversas. ## Industrias atendidas Banca y financieras; fintechs y neobancos; cooperativas de ahorro y credito; cooperativas agricolas; cooperativas multiservicios; asociaciones solidaristas; seguros e insurtech; mercado de valores y fondos de inversion; administradoras de fondos de pension; construccion e inmobiliario; zonas francas y logistica; retail de alto valor; firmas legales y consultores. Con planes diferenciados para startups y PYMES, scaleups y organizaciones enterprise. Indice completo: https://www.snap-compliance.com/es/solutions/enterprise ## Programa de partners - Socios de consultoria y legal tech: para consultores y auditores que gestionan varios clientes, con auditorias automatizadas y servicios de Oficialia de Cumplimiento. https://www.snap-compliance.com/es/Partners/consulting-partner - Socios de soluciones y alianzas: para integradores que implementan el ecosistema en sus propios clientes, con ingresos recurrentes. https://www.snap-compliance.com/es/Partners/solution-partner ## Empresa y recursos - Sobre nosotros: https://www.snap-compliance.com/es/company/about-us - Prensa: https://www.snap-compliance.com/es/company/press - Contacto: https://www.snap-compliance.com/es/contact-us - Politica de privacidad: https://www.snap-compliance.com/es/Privacy - Academy: https://www.snap-compliance.com/es/resources/academy - Centro de ayuda: https://www.snap-compliance.com/es/resources/help-center - Seguridad: https://www.snap-compliance.com/es/resources/security ## Notas para el motor - Las mismas paginas existen con prefijo /en/ y /pt/ (ejemplo: /en/products/scan-agent). El apex snap-compliance.com redirige de forma permanente a www.snap-compliance.com. - Mapa de enlaces: https://www.snap-compliance.com/llms.txt - Sitemap XML: https://www.snap-compliance.com/sitemap.xml - Este documento describe capacidades de producto y cobertura regulatoria. No constituye asesoria legal ni sustituye la interpretacion de la norma aplicable a cada entidad.