250–450
horas
Transcribir a mano una cartera de 850 formularios KYC. Una analista, dos o tres meses, copiando cédulas.
FIAB HighTech 2026 · San José
Cumplimiento no como freno del negocio, sino como la compuerta que lo habilita.
Un equipo de agentes de IA que lee el KYC, verifica a todas las personas del expediente y entrega dos informes del mismo dato: uno para Cumplimiento y otro para Comercial. La decisión sigue siendo de una persona.
- Se hace con su propio formulario KYC, sobre un expediente de prueba.
- Bajo acuerdo de confidencialidad y tratamiento de datos.
- Ningún agente escribe en el registro maestro. Decide un oficial.
Equipo Comercial · Snap Compliance
Categoría IA Agéntica en Mercados de Capitales
Categoría IA Agéntica en Mercados de Capitales
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Con ustedes, no en un escenario. Le escribimos en las próximas 48 horas para coordinar la sesión.
250–450
horas para transcribir a mano 850 formularios KYC
70
expedientes detenidos por un campo, no por riesgo
60.000
registros verificados en 20 minutos, en producción
01
El problema
En cada mesa hay dos personas. Una dice «vende». La otra dice «espera». Y las dos tienen razón.
Para el área comercial el proceso no tiene visibilidad: el cliente ya firmó, el capital está listo, y nadie puede decir cuándo llega la aprobación ni en qué punto se detuvo el expediente. Del otro lado la incertidumbre es la misma: el oficial de cumplimiento no sabe si el formulario se leyó completo ni si se verificó a todas las personas relacionadas.
70
expedientes detenidos
En una sola implementación, por un bloque —el consentimiento— que no viajaba en la carga. No por riesgo. Por un campo.
60.000
registros en 20 minutos
Lo que el motor ya hace en producción, a costo bajo. La pregunta es quién lee el formulario y quién decide.
Esa es la brecha que cerramos.
02
El equipo
Tres nuevos integrantes del área de cumplimiento, dedicados a trabajar KYCs.
Gestor Orquesta.
Invoca a cada integrante, espera y reintenta, vigila los tiempos, rutea los errores y registra cada paso en la bitácora.
Digitador Lee por visión.
Lee cualquier formulario KYC sin plantilla previa. Extrae el grafo completo de personas —representantes, accionistas, beneficiarios finales— y marca lo que no pudo leer en lugar de inventarlo.
Revisor Consolida.
Convierte las verificaciones de cada persona en un solo veredicto del expediente y redacta los informes. El expediente hereda la señal más severa; nunca promedia hacia abajo.
Modelos de Anthropic sobre Amazon Bedrock AgentCore. Los agentes nunca escriben en el registro maestro.
El agente propone. La persona dispone.
Ningún agente cierra una alerta. Ningún agente vincula un cliente. El único paso que escribe en el registro maestro lo ejecuta un oficial de cumplimiento, con nombre y apellido.
03
El recorrido
Un expediente ficticio, de principio a fin.
Comercializadora Andina del Pacífico, S.A. Puesto de bolsa costarricense, formulario KYC-PJ-02 v4.2, nueve personas relacionadas, dos con condición PEP. Datos ficticios con fines ilustrativos.
Paso 1
Este formulario el sistema no lo conoce.
Sin plantilla, sin mapeo de campos. Nadie le dijo dónde está la cédula.
Paso 2
Por eso no sirve la extracción tradicional.
Con lectura por líneas de texto, las cédulas caen una fila abajo y la marca PEP aterriza sobre la persona equivocada. En un KYC eso no es un error de formato: es una falla de verificación.
Paso 3
Se verifican todas las personas, no sólo el titular.
ONU, OFAC, Unión Europea, Reino Unido, listas PEP, medios adversos, registros judiciales y señales comerciales en prensa. Lo que no coincidió también queda registrado: ante el regulador vale lo mismo.
Paso 4
Un PEP arrastra el expediente entero.
Un viceministro en funciones con el 15 % vía un vehículo en BVI y su hermana diputada. Veredicto: ESCALATE, riesgo alto, aprobación de comité antes de vincular (GAFI R.12). Y dos discrepancias del propio formulario, reportadas, no corregidas.
Paso 5
Mismo expediente, misma corrida, dos informes.
Versión A con consentimiento comercial: informe de riesgo e informe de idoneidad y oportunidad. Versión B sin consentimiento: sólo el de riesgo. El informe comercial existe únicamente si el de riesgo salió limpio y el cliente lo consintió. Ese orden es la tesis.
Ambos informes corresponden al expediente de ejemplo: personas y datos ficticios con fines ilustrativos.
Paso 6
Hasta la buena noticia pasa por Cumplimiento.
Tres señales positivas en prensa sirven para preparar la conversación comercial. Una cuarta —un programa estatal colombiano que toca al viceministro— se escaló como posible conflicto de interés y no se usa como argumento comercial hasta que la Unidad resuelva.
El comercial ya ve que su cliente entró, en qué estado está y qué falta. Nadie ha escrito todavía en el registro maestro.
04
Escala
Una arquitectura. Cinco equipos.
Llega algoSe verificaAlguien decideQueda documentado
Un expediente
Debida Diligencia
Una transacción
Monitoreo AML
Una alerta
Atención de Alertas
Un incidente
Riesgo Operativo
Una fecha
Informes de Junta Directiva
El mismo equipo. Cambia lo que leen.
Cinco sistemas que ya operan, con sus propios usuarios, en el Compliance OS de Snap Compliance.
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Lo hacemos con su propio formulario KYC, sobre un expediente de prueba y bajo un acuerdo de protección de datos.
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