250–450
horas
Transcrever à mão uma carteira de 850 formulários KYC. Uma analista, dois ou três meses, copiando documentos.
FIAB HighTech 2026 · San José
Conformidade não como freio do negócio, mas como a comporta que o habilita.
Uma equipe de agentes de IA que lê o KYC, verifica todas as pessoas do processo e entrega dois relatórios do mesmo dado: um para Conformidade e outro para a área comercial. A decisão continua sendo de uma pessoa.
- É feito com o seu próprio formulário KYC, sobre um processo de teste.
- Sob acordo de confidencialidade e tratamento de dados.
- Nenhum agente escreve no registro mestre. Quem decide é um oficial.
Equipe Comercial · Snap Compliance
Categoria IA Agêntica em Mercados de Capitais
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Com vocês, não em um palco. Entraremos em contato nas próximas 48 horas para agendar a sessão.
250–450
horas para transcrever à mão 850 formulários KYC
70
processos parados por um campo, não por risco
60.000
registros verificados em 20 minutos, em produção
01
O problema
Em cada mesa há duas pessoas. Uma diz «venda». A outra diz «espere». E as duas têm razão.
Para a área comercial o processo não tem visibilidade: o cliente já assinou, o capital está pronto, e ninguém sabe dizer quando chega a aprovação nem em que ponto o processo parou. Do outro lado a incerteza é a mesma: o oficial de conformidade não sabe se o formulário foi lido por completo nem se todas as pessoas relacionadas foram verificadas.
70
processos parados
Em uma única implementação, por um bloco —o consentimento— que não vinha na carga. Não por risco. Por um campo.
60.000
registros em 20 minutos
O que o motor já faz em produção, a baixo custo. A pergunta é quem lê o formulário e quem decide.
Essa é a lacuna que fechamos.
02
A equipe
Três novos integrantes da área de conformidade, dedicados a trabalhar KYCs.
Gestor Orquestra.
Invoca cada integrante, espera e repete, vigia os tempos, encaminha os erros e registra cada passo na trilha.
Digitador Lê por visão.
Lê qualquer formulário KYC sem modelo prévio. Extrai o grafo completo de pessoas —representantes, acionistas, beneficiários finais— e marca o que não conseguiu ler em vez de inventar.
Revisor Consolida.
Converte as verificações de cada pessoa em um único veredito do processo e redige os relatórios. O processo herda o sinal mais severo; nunca faz média para baixo.
Modelos da Anthropic sobre Amazon Bedrock AgentCore. Os agentes nunca escrevem no registro mestre.
O agente propõe. A pessoa dispõe.
Nenhum agente fecha um alerta. Nenhum agente vincula um cliente. O único passo que escreve no registro mestre é executado por um oficial de conformidade, com nome e sobrenome.
03
O percurso
Um processo fictício, do início ao fim.
Comercializadora Andina del Pacífico, S.A. Corretora costarriquenha, formulário KYC-PJ-02 v4.2, nove pessoas relacionadas, duas com condição PEP. Dados fictícios para fins ilustrativos.
Passo 1
Este formulário o sistema não conhece.
Sem modelo, sem mapeamento de campos. Ninguém lhe disse onde está o documento.
Passo 2
Por isso a extração tradicional não serve.
Com leitura por linhas de texto, os documentos caem uma linha abaixo e a marca PEP recai sobre a pessoa errada. Em um KYC isso não é um erro de formato: é uma falha de verificação.
Passo 3
Todas as pessoas são verificadas, não apenas o titular.
ONU, OFAC, União Europeia, Reino Unido, listas PEP, mídia adversa, registros judiciais e sinais comerciais na imprensa. O que não coincidiu também fica registrado: perante o regulador vale o mesmo.
Passo 4
Um PEP arrasta o processo inteiro.
Um vice-ministro em exercício com 15 % via um veículo nas BVI e sua irmã deputada. Veredito: ESCALATE, risco alto, aprovação de comitê antes de vincular (GAFI R.12). E duas divergências do próprio formulário, reportadas, não corrigidas.
Passo 5
Mesmo processo, mesma execução, dois relatórios.
Versão A com consentimento comercial: relatório de risco e relatório de adequação e oportunidade. Versão B sem consentimento: apenas o de risco. O relatório comercial existe unicamente se o de risco saiu limpo e o cliente consentiu. Essa ordem é a tese.
Ambos os relatórios correspondem ao processo de exemplo: pessoas e dados fictícios para fins ilustrativos.
Passo 6
Até a boa notícia passa pela Conformidade.
Três sinais positivos na imprensa servem para preparar a conversa comercial. Um quarto —um programa estatal colombiano que toca o vice-ministro— foi escalado como possível conflito de interesse e não é usado como argumento comercial até que a unidade decida.
A área comercial já vê que seu cliente entrou, em que estado está e o que falta. Ninguém escreveu ainda no registro mestre.
04
Escala
Uma arquitetura. Cinco equipes.
Algo chegaÉ verificadoAlguém decideFica documentado
Um processo
Diligência Prévia
Uma transação
Monitoramento AML
Um alerta
Tratamento de Alertas
Um incidente
Risco Operacional
Uma data
Relatórios ao Conselho
A mesma equipe. Muda o que eles leem.
Cinco sistemas que já operam, com seus próprios usuários, no Compliance OS da Snap Compliance.
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